あなたの資産と未来。そして、大切なあなたの家族の未来。それ以上に大切なものがあるでしょうか。だからこそ、投資を始めるときの動機として、「家族のために投資を始めたい」というのは、非常によくある理由ですし、当然ともいえます。
では、もしあなたが例えば家を持っていたとして、その家が売り時だといわれたなら、すぐに売るでしょうか。または、家を買おうとしていたときに、今が買い時ですよ！といわれたなら、すぐにその家を買うでしょうか。投資をしたいと思っていても、売り時や買い時を見極めたり、実際に決心して実行に移すことは、意外と難しいものですよね。
それに、残念ながら、お金が絡むと、普段は冷静で客観的に行動できる方でも、突如として冷静さや客観性を失い、普段なら決して考えられないような行動をしてしまう方も多い。お金のというものは、時として私たちの大きな敵になることがあるのです。もちろん投資というものに絶対はありません。しかし、冷静さと客観性をもっていれば十分に防ぐことができたであろう間違いをおかさないことが大切です。特に、長期的な投資を考えている人は、長期的な投資戦略があった方が、絶対に有利です。だからこそ、信頼できるファイナンシャル・アドバイザーを見つけておくことはとても役に立つことです。
自分の投資できる金額の上限を知っておこう
どんなに成功した投資家で、裕福な人であっても、自分が投資できる金額の上限を知っておく必要があります。投資できる金額の上限を知るということは、自分が取れるリスクのことを意味します。
投資には、必ず利益と損失が存在します。損失を得たときに、その損をマネージできるか、ということです。マネージできるかというのは、例えその損失があったとしても、平常の生活を送ることができますか、ということです。予想していなかった損失がでたからといって、その損失を賄うために、どこかから借金をするとか、そういうことがあってはなりません。投資には絶対はない、ということを肝に銘じておかなければなりません。
また、「買わなきゃ損」、「みんな買っているから自分も買わなきゃ」という感情はとても危険です。みんなが買っていて、例えそれがお得で大きな利益をもたらすように見えたとしても、その投資のリスクが取れないのなら、絶対に手を出してはいけません。
長期的な視点で考えること
近年の、新型コロナウイルスが原因で起こったマーケットの乱れがとても良い例ですが、マーケットはいつだって、上がったり下がったりするものです。投資家のみなさんも、このことはよく知っているはずなのに、いざマーケットが動くと大騒ぎして、うろたえてしまう方が多いことも事実。常に長期的な視点で見れば、長い年月のうちに、マーケットは上がったり下がったりするのが当たり前。少しの乱高下によって慌てないことが大切です。
常に勉強すること
正しい情報と、それに基づいた分析によって投資の戦略を作り、必要に応じて軌道修正していくことが、投資にとって一番大切なことです。もちろん私は常に、お客様に対してベストなポートフォリオをご提案しますが、今日ご提案したポートフォリオが、5年後もベストであるとは限りません。大抵の場合、5年後にはお客様の状況やマーケットが変化していて、見直した方がよいことの方が多いでしょう。
こういった見直しのタイミングや、自分の投資が今適切なポートフォリオとなっているかというのは、日々、色々なアンテナを伸ばし、新しいことを学びつづけていないとわからないことが多いですね。ですから、日々の勉強がとても大切です。金融情報だけでなく、世界で何が起こっているのか、それによって何がどう変わるのか、そしてそれが自分のポートフォリオにどんな影響を与えるのか、ということを意識して考えるようにしましょう。
メディアをあてにしないこと
今や、ニュースだけでなく、SNSやオンライン記事など、情報というのは溢れています。マスコミも色々なソースがあり、それぞれが色々な主張をしています。
しかし、こういったマスコミの情報を鵜呑みにしてはいけません。マスコミの情報が全て正しいとは限りません。マスコミは、あなたのおカネがどうなったって構わないのです。適当な情報を流しているだけかもしれません。あなたのおカネに責任を持てるのは、あなただけです。どんな情報も、自分でいくつかの情報ソースを比較したり、客観的に見て、本当にそれが正しいのかを納得するまで考えることが大切です。
信頼できるアドバイザーに相談すること
日本人の方は、お金の話を誰かに相談することが恥ずかしいと思うのか、なかなかストレートに相談することが苦手のようです。でも、お金の相談をすることは、恥ずかしいなんて、全く間違っています。お金について真剣に考えることは、あなた自身のことや、あなたの家族のことを真剣に考えるということです。
先に説明した全てのことを、一人で完全に行うことは難しいですよね。だからこそ、弊社のコンサルタントや、私にお気軽にご相談ください。
